合规风险提示，大陆客户使用TP钱包及虚拟货币交易的相关说明

导读： 本合规风险提示针对大陆客户使用TP钱包及虚拟货币交易相关事项说明：我国明确虚拟货币并非法定货币，禁止任何虚拟货币交易炒作、代币发行融资等活动，TP钱包等工具若涉及虚拟货币交易，大陆客户使用将面临多重风险：交易行为不受法律保护，资金损失难以追偿；可能触及金融监管红线，涉嫌违法违规；还存在洗钱、诈骗等犯...

本合规风险提示针对大陆客户使用TP钱包及虚拟货币交易相关事项说明：我国明确虚拟货币并非法定货币，禁止任何虚拟货币交易炒作、代币发行融资等活动，TP钱包等工具若涉及虚拟货币交易，大陆客户使用将面临多重风险：交易行为不受法律保护，资金损失难以追偿；可能触及金融监管红线，涉嫌违法违规；还存在洗钱、诈骗等犯罪隐患，请大陆客户严格遵守我国金融监管规定，远离虚拟货币相关交易活动，防范各类风险。

近年来，虚拟货币交易炒作活动在国内屡禁不止，炒作手法不断翻新，已被监管部门明确列为非法金融活动范畴，中国人民银行、中央网信办、最高人民法院等多部门多次联合发布《关于防范比特币风险的通知》《关于防范虚拟货币交易炒作风险的公告》等文件，反复强调虚拟货币的非法属性与风险本质：虚拟货币并非由货币当局发行，不具有法定货币的信用背书，也不具备与法定货币等同的法律地位，其交易、炒作等活动不受法律保护，参与此类活动产生的资金损失需由参与者自行承担全部责任。

TP钱包是一款境外运营的虚拟货币钱包，核心功能涉及虚拟货币的存储、交易、转账等操作，其运营主体未在我国境内取得任何金融牌照或合规资质，完全游离于国内金融监管体系之外，对于大陆居民而言，使用TP钱包参与虚拟货币交易存在多重不可忽视的风险： 二是市场风险，虚拟货币价格波动极端剧烈，常出现单日暴涨暴跌甚至短期内归零的情况，据行业监测数据，部分主流虚拟货币曾在24小时内跌幅超60%，投资者极易遭受巨额财产损失； 三是安全风险，境外钱包的技术安全、数据隐私保障能力参差不齐，部分钱包甚至存在窃取用户私钥、泄露个人信息的恶意设计，用户的虚拟资产可能被盗取、诈骗，且因运营主体不在国内，国内监管部门难以提供有效维权途径，往往陷入“投诉无门、追偿无据”的困境； 四是合规风险，参与虚拟货币交易可能涉嫌违反《反洗钱法》《外汇管理条例》等规定，甚至触及刑事犯罪红线，如非法经营罪、帮助信息网络犯罪活动罪等，情节严重者将承担刑事责任。

需要特别说明的是，国内监管政策明确禁止任何虚拟货币的交易、炒作、融资等活动，因此绝对不建议大陆居民使用TP钱包开展任何与虚拟货币相关的操作；即便是仅关注钱包的“存储”功能，也需清醒认识到：虚拟货币本身在国内不受法律保护，存储此类资产的行为本身就存在“不受法律保障、易被盗窃诈骗、可能间接参与违法犯罪”等多重风险，绝非“基础功能”就等同于“安全无虞”。

大陆居民应严格遵守国内金融监管规定，主动远离虚拟货币交易炒作，增强风险防范意识，树立正确的投资观念，选择持牌金融机构提供的合法合规金融产品与服务，切实保障自身财产安全和合法权益。